Manipulação de balanços e operações fraudulentas: entenda operação da PF que investiga o Digimais

By: INTERVALO DA NOTICIAS

Texto: G1 – Imagem: Divulgação

A Polícia Federal realizou, nesta terça-feira (23), a Operação Miragem para desarticular um suposto esquema de fraudes contra o Sistema Financeiro Nacional no âmbito da gestão do Banco Digimais, instituição controlada pelo bispo Edir Macedo, da Igreja Universal do Reino de Deus (IURD).

Ao todo, mais de 50 policiais federais cumpriram nove mandados de busca e apreensão expedidos pela Justiça Federal em São Paulo.

A decisão judicial também autorizou a quebra dos sigilos bancário e fiscal dos investigados, além de sequestro e bloqueio de bens e valores de até R$ 670.348.945,70 milhões.

Segundo a Polícia Federal, as investigações tiveram como base relatórios produzidos pelo Banco Central do Brasil que apontaram graves irregularidades na condução dos negócios pelos administradores da instituição financeira. 

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De acordo com as apurações, o esquema envolvia a manipulação sistemática de balanços e resultados contábeis para ocultar a real situação econômico-financeira do banco e aparentar solvência perante os órgãos de controle.

Ainda conforme a investigação, a prática teria permitido a supervalorização de ativos e a geração artificial de receitas no montante de centenas de milhões de reais.

A Polícia Federal também apura operações financeiras supostamente ilegais realizadas em benefício da empresa controladora do banco, além da possível falsificação e manipulação de informações inseridas em sistemas oficiais de registro do órgão regulador.

Segundo fontes da investigação, depois de adotar uma estratégia de crédito para financiamento temerária, o banco Digimais comprou títulos com valor ínfimo e fez uma nova avaliação aumentando artificialmente o valor desses mesmos papéis. 

No balanço da instituição, esses títulos davam a impressão de que tinham solvência e lastro financeiro, mesmo com um prejuízo e evitando a liquidação pelo Banco Central (BC). 

Segundo a PF, os investigados poderão responder, na medida de suas responsabilidades, pelos crimes de gestão fraudulenta, inserção de dados falsos em demonstrativos contábeis e realização de operações de crédito vedadas, previstos na Lei nº 7.492/1986, que define os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. 

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Procurado, o Banco Digimais informou que permanece à disposição para colaborar com a investigação. "A instituição reafirma seu compromisso com a transparência, a conformidade regulatória e a plena colaboração com as autoridades competentes", disse em nota. 

O escritório que defende o bispo Edir Macedo afirmou que não tiveram acesso aos autos da operação e “nada vai comentar, por se tratar de instituição financeira”.

O que é o Digimais?

O Banco Digimais foi fundado em 1981 na cidade de Porto Alegre - Rio Grande do Sul, originalmente com o nome de Banco Renner, criado pela família homônima.

A instituição passou por mudanças de controle e adotou o nome Digimais em 2020, quando foi reestruturado para atuar como um banco digital.

Foi nesse momento que Edir Macedo assumiu o controle integral do antigo Banco Renner, ano em que adquiriu a totalidade das ações da instituição. Ele já era acionista minoritário do banco desde 2009.

Aldemir Bendine, ex-presidente do Banco do Brasil e da Petrobras, foi homologado pelo Banco Central e assumiu o comando do Banco Digimais como novo CEO em dezembro de 2025.

Posteriormente, em janeiro de 2025, Edir Macedo chegou a transferir o controle do Banco Digimais para o empresário Maurício Quadrado, mas o grupo de Quadrado - rebatizado recentemente de BlueBank - nem chegou a mandar toda a papelada para o Banco Central, desistindo do negócio em função da deterioração recente do mercado. 

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A transação já tinha até sido aprovado pelo Conselho Econômico de Defesa Econômica (Cade).

Maurício Quadrado foi sócio e head de Investment Banking do Banco Master entre 2020 e 2024, período em que liderou aquisições importantes para o grupo. O executivo vendeu sua participação de 30% no banco em 2024.

Em abril deste ano, o BTG Pactual do banqueiro André Esteves fechou um acordo para comprar o Digimais. A informação foi divulgada pelo próprio BTG, em comunicado a investidores.

O valor da operação não foi divulgado, mas a conclusão da transação estava condicionada à abertura de oportunidade para que outros potenciais interessados no Digimais apresentem propostas concorrentes, segundo disse o BTG na época.

A transação também dependia da obtenção de todas as aprovações regulatórias necessárias, incluindo as do Banco Central do Brasil (BC) e do Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade), informou o BTG em comunicado.

Segundo o documento da Polícia Federal, EDIR MACEDO é apontado como a pessoa a quem um grupo empresarial está associado e que, por meio de uma holding vinculada ao Grupo Record, passou a controlar integralmente o Banco Digimais em 2020. 

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O inquérito da PF afirma que o Banco Digimais, sob o controle de Edir Macedo, adotou práticas financeiras consideradas temerárias, análogas às do extinto Banco Master.

O bispo da IURD figura entre os responsáveis pelas decisões estratégicas da instituição. Devido ao fato de residir no exterior, não foi solicitado mandado de busca e apreensão contra ele neste momento, mas ele foi incluído no pedido de sequestro e bloqueio de bens e valores, bem como no pedido de quebra de sigilo bancário e fiscal. 

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